AML Vyhodnocení rizika

Přehledová obrazovka Vyhodnocení rizika

Přehledová obrazovka uvádí rekapitulaci zjištěných rizik podle jednotlivých kategorií zadaných ve struktuře rizik dané povinné osoby.

Strukturu rizik je možno nastavit podle požadavků profesní skupiny (KDP, ČAK), případně i individuálně.

Přehledová obrazovka ke každé skupině rizik uvádí, jestli je skupina vyhodnocená nebo není.

Nevyhodnocená skupina rizik je v přehledu označena symbolem kolečka vpravo.
​

Vyhodnocená skupina – tj. skupina u které bylo explicitně potvrzeno, že hodnocení tak jak je nastaveno je akceptováno – je vpravo označena symbolem zelené fajfky v kolečku

Pokud jsou v rámci vyhodnocení skupiny identifikována rizika, bude symbol vpravo od názvu skupiny v podobě oranžového trojúhelníku. A pod názvem skupiny budou vypsána zjištěná rizika i s připadnou poznámkou.
​

Poslední položkou na přehledové obrazovce je výpis souhrnné informace o provedeném Vyhodnocení rizika:‘
​

Tento řádek rekapituluje závěrečná jištění z Analýzy a vyhodnocení rizika.

Vyhodnocení rizika je společné pro celý AML případ, a tedy pro všechny AML klienty ve spise.

Pokud je ve spise více klientů, a identifikujete rizika spojená jen s konkrétním klientem, můžete si do poznámky k riziku uvést, o kterého klienta se jedná, např.:
​

Proklikem z přehledové obrazovky na řádek skupiny rizik se dostanete do dialogu hodnocení skupiny rizik:
​

Ve skupině rizik jsou vypsána rizika s výchozím stavem hodnocení Není riziko.
​

Pro určitá rizika můžete nastavit Riziko = ANO

K riziku můžete následně dopsat do poznámky libovolnou doplňující informaci.

Dokud nepotvrdíte ve spodní části obrazovky tento stav jako akceptovaný bude se stále skupina rizik brát jako nevyhodnocená.
​

Po provedení vyhodnocení dílčích rizik vypracujte Zprávu o vyhodnocení rizika. Do detailu zprávy vstoupíte proklikem posledního řádku v Přehledu rizik:
​

Otevře se detail Zprávy o vyhodnocení rizika:
​

V úvodu jsou vypsána všechna rizika, která byla identifikována v detailní analýze rizik.

Máte možnost zde vyhodnotit rizikovost zemí původu klienta (klientů). Klient může mít několik zemí původu podle těchto podmínek:

Země původu si můžete vypsat a provést jejich vyhodnocení pomocí prověření v seznamu vysoce rizikových třetích zemí:
​

Podle výsledku vyhodnoťte dva parametry rizika:
​

Na základě všeho výše uvedeného vyhodnoťte úroveň rizika:
​

Vyznačte, jestli se jedná o podezřelý obchod:
​

Pozn.: pokud vyznačíte „podezřelý obchod“, vznikne vám povinnost nahlásit ho předepsaným postupem. V menu AML spisu se vám aktivuje dodatečná volba:
​

Ve které provedete a zdokumentujete splnění těchto povinností.

Doplňte vyjádření k vyhodnocení rizika (odůvodnění závěrů a jiné relevantní skutečnosti).

Na závěr potvrďte, kdo a kdy vyhodnocení rizika provedl, a vygenerujte Zprávu o vyhodnocení rizika:
​