AML CRIBIS AML Info Check

Služba CRIBIS AML Info Check, poskytovaná společností CRIF, umožňuje komplexní prověření fyzických a právnických osob na status Sankce a PEP. U právnických osob poskytne prověřené vlastnické a řídící struktury společnosti a prověření skutečných majitelů.
​
Výsledek prověření je reprezentován třemi úrovněmi detekce (GREEN, YELLOW a RED), a součástí výstupu je detailní protokol s uvedení zdrojů detekce za všechny prověřované subjekty.

AML modul umožňuje provolání služby pro klienta AML a propsání výsledků prověření k identifikovaným subjektům v AML spise (klienti na ně napojené fyzické a právnické osoby).

Volba

vás přesměruje na stránku CRIBIS, na které můžete zakoupit potřebné kredity a zakoupit a aktivovat API konektor pro propojení mezi AML spisem a službou CRIBIS. Toto je doporučeno zejména pro členy komor, které mají se společností CRIF sjednané individuální cenové podmínky.

V Nastavení Taxlia je následně v sekci Integrace potřebné nastavit příslušné přístupové údaje pro používání vlastního CRIBIS účtu. Toto v případě potřeby konzultujte s naší technickou podporou.

Pokud použijete provolání CRIBIS bez nastaveného vlastního CRIBIS účtu, budou do vašeho AML spisu výsledky prověření předány prostřednictvím API konektoru AVS. Tato služba vám bude zpoplatněna v rámci vyúčtování všech Doplňkových placených služeb produktu Evolio/Taxlio v souladu s ceníkem služeb (viz Obchodní podmínky produktu).
​

Jedná se o nejjednodušší přístup je službě CRIBIS, doporučujeme ale po vyzkoušení aktivovat vlastní účet. Prostřednictvím vlastního CRIBIS účtu si zajistíte mj. support pro konzultaci výsledků protokolu CRIBIS v případě nejasností s oddělením podpory služby CRIBIS. AVS takovouto službu neposkytuje.
​

Na obrazovce v části "Přehled zjištění a prověření subjektů AML klienta" se u každého klienta AML v pravé části řádku zobrazuje tlačítko

Pokud CRIBIS AML Info Check využíváte, přejděte na CRIBIS a provolejte službu před dalším prověřováním detailů a vytvářením Záznamů. Výsledky prověření CRIBIS se vám propíšou ke všem relevantním subjektům.

Po prokliku na tlačítko "CRIBIS" se dostanete na formulář prověření CRIBIS AML Info Check.

Proveďte provolání služby.
​

Provoláním získáte protokol komplexního prověření subjektu na sankce a PEP.

Při opakovaném provolání služby pro stejný subjekt máte možnost převzít předchozí výsledek provolání, a to i na jiném AML spise.
​
Po provolání bude do AML modulu uložen výsledek provolání (dokumenty do podadresáře CRIBIS AML Info Check), propojení a výsledné informace do formuláře CRIBIS:
​

Stav CRIBIS – GREEN znamená, že žádný subjekt identifikovaný službou CRIBIS pro daného klienta nebyl zjištěn v seznamech Sankce a PEP prověřovaných službou CRIBIS.
​
Stavy CRIBIS – YELLOW a CRIBIS – RED znamenají, že pro některý ze subjektů bylo zjištění v seznamech pozitivní. V takovém případě je nutné prostřednictvím detailních informací v protokolu CRIBIS ověřit, zda je dané zjištění relevantní pro daný typ subjektu. Např. stav PEP zjištěný pro některou z osob v řídící struktuře není relevantní, pokud se nejedná o osobu jednající za klienta nebo o osobu v pozici skutečného majitele. Konkrétní vyhodnocení daného zjištění - míry rizika a dopadu na úroveň kontroly klienta - je ale vždy individuální věcí povinné osoby.

Vždy doporučujeme stav protokolu CRIBIS překontrolovat. V případě nejasností je potřebné kontaktovat zákaznickou podporu služby CRIBIS (společnost CRIF).

Výsledek prověření CRIBIS je možné propsat ke klientům, a pro PO k subjektům, které ve struktuře klienta (klientů) eviduje AML modul:
​

Výsledky budou propsány tímto způsobem pro sankce (PEP obdobně):
​

Propsání tedy ke každému prověření připojí protokol, uvede hodnocení CRIBIS k subjektu a zaškrtne výsledek prověření.
​
Upozornění: Propsání nezaškrtne samo o sobě pozitivní výsledek „Je sankce“ nebo „je PEP“. Detekce může být v seznamu, který není pro daný typ prověření relevantní, nebo můžou být jiné důvody – pozitivní detekci je vždy nutno ověřit individuálně.
Pozitivní detekce je zvýrazněna ALERT upozornění jak v detailu, tak v seznamech.
​

​

Ve výše uvedeném případě by bylo třeba zadat „Není sankce“, protože nález CRIBIS je v seznamu PEP desk, ne v sankčním seznamu. Po zadání výsledného hodnocení alert zhasne.
​
Vždy doporučujeme zkontrolovat protokol a konkrétní data subjektu klienta, jestli se nejedná o shodu jména s jiným subjektem např. bez rozlišení datumu narození apod. a validovat výsledek vzhledem k zásadnímu dopadu pozitivní detekce na AML šetření.