1.V Nastavení AML spisu zadejte potřebné údaje:
Osoby odpovědné za AML šetření
Strukturu složek v Dokumentech spisu
Obchodní charakteristiky AML případů
2. Založte AML spis pro vybraného klienta.
3. Pokud je třeba, doplňte do spisu dalšího AML klienta, který je účastníkem případu AML šetření.
4. V Základních údajích AML spisu doplňte potřebné údaje (obchodní charakteristiky případu, zda se jedná o obchodní vztah nebo jednorázový obchod)
5. Postupujte jednotlivými fázemi AML šetření
6. Identifikace
Pro klienty – právnické osoby – doplňte údaje o osobě/osobách jednajících za klienta
Pro klienty – fyzické osoby – doplňte případné údaje o osobách zastupujících klienta
Použijte a označte pro osoby některou z metod fyzické/vzdálené identifikace
V rámci identifikace a ověření totožnosti osob zadejte k jednotlivým osobám dokumenty vniklé v procesu identifikace:
Poučení
Dotazník
Čestné prohlášení
Kopie průkazů totožnosti
Nastavte si úkoly na kontrolu končících datumů platnosti dokladů
Pověření a plné moci
Vytvořte Záznam o identifikaci klienta
7. Prověření
V sekci prověření ověřte v ESM a případně doplňte skutečné majitele klienta – PO. Při zjištění nesrovnalostí v ESM vyznačte tento stav a povahu nesrovnalosti.
ověřte status všech zjištěných osob na sankční seznamy a PEP (podle toho co se je pro který subjekt vyžadováno) s využitím dostupných lustračních služeb a zaznamenejte výsledek
Můžete využít komplexní prověření službou CRIBIS (vždy na úrovni klienta, prověření CRIBIS vyznačí výsledek prověření u všech relevantních subjektů).
Vygenerujte Záznamy o prověření subjektů
8. Kontrola
Kontrolu proveďte, pokud jsou k ní zákonné důvody. Můžete využít informaci o zjištěném povinnosti a stupni kontroly nastavené v Základních informacích.
Určete stupeň kontroly a zdůvodnění
Zjistěte a zapište kontrolované údaje k typu obchodu a zdrojům financování
Vygenerujte Záznam o provedení kontroly
Upozornění – na základě zjištění zvýšeného rizika v analýze rizik může dojít ke zpřísnění úrovně prováděné kontroly.
9. Analýza a vyhodnocení rizika
Analýza rizika je za celý AML případ, a tedy za všechny klienty v AML spise.
Vyhodnoťte všechny rizikové faktory a potvrďte, zda pro daný faktor je nebo není riziko.
Doplňte případně poznámkou (pokud je ve spise více klientů, pak typicky kterého klienta se riziko týká)
Vyhodnoťte rizikovost zemí původu klienta
Vyhodnoťte celkovou úroveň rizika a zda se jedná o podezřelý obchod.
Vygenerujte Zprávu o vyhodnocení rizika.
10. Závěr AML šetření
Zformulujte závěr AML šetření.
Na základě předchozích závěrů šetření se mohou aktivovat dodatečné volby v menu:
11. Nesrovnalosti v ESM
Zde provedete a zdokumentujete splnění povinností souvisejících se zjištěním nesrovnalostí v ESM u AML klienta
12. Podezřelý obchod
Zde vygenerujete hlášení o podezřelém obchodu a zdokumentujete jeho odeslání cílové instituci
13. Průběžná kontrola obchodního vztahu
Zde si můžete naplánovat průběžnou kontrolu (kontrola ale může být i mimo plán, např. na základě notifikace změny ve vlastnické struktuře klienta)
Vytvoříte Záznam o provedení průběžné kontroly